银行卡被公安机关冻结，三冻结原因六步解决

最近，有人问我们关于冻结银行卡的问题。一般情况下，当事人自己的银行卡都被千里之外的公安机关毫无征兆地冻结了。有人猝不及防，有人义愤填膺。钱怎么在别人嘴里变成了赃款，商户经营的流动性链条瞬间断裂，一些抵押卡和生活卡被卷入其中，雪上加霜，惨不忍睹。立本律师在此总结整理，并给出一些参考，以减少一些莫名的恐惧，以便及时准备所需材料。

一、银行卡被公安机关冻结主要有以下三个原因

(一）银行卡和卡资金，与犯罪分子有关

公安机关在查办案件过程中，往往对涉案赃款赃物全部查封、扣押、冻结。对犯罪嫌疑人名下的不动产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，予以部分或者全部查封、扣押、冻结，便于查明案件事实。促进罚款、没收财产等处罚的执行。 .

此外，公安机关将查封、扣押、冻结犯罪嫌疑人近亲属名下的部分或全部财产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等财产，视情况而定。根据案件的情况。避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财物。

(二）银行卡及卡内资金与警方侦办刑事案件有关

1、卡主被冻结的主要四种情况

(1）卡主银行卡曾从事网络赌博，或购买网络非法彩票

如今，很多人会在业余时间进入各种非法赌博网站、彩票网站或下载APP通过手机微信等方式进行赌博或购买非法彩票，认为这可能只是一种休闲娱乐活动。但由于网络赌博平台经常使用洗钱团伙的银行账户进行转账，容易造成银行卡被冻结。

(2）持卡人从事虚拟货币/区块链交易及投资行为

如果你经常从事虚拟货币，被冻结的银行卡很容易收到犯罪团伙转移的银行资金，很容易被公安冻结。

(3）持卡人从事对外贸易银行卡涉嫌洗钱被司法冻结怎么办，接受其他不熟悉的第三方转账，或积极兑换外币

本案中，被冻结的银行卡往往不参与或从事任何违法犯罪活动，从未从事过网络赌博、购买彩票等违法犯罪活动，也从未参与过电信等犯罪活动欺诈罪。公安机关冻结。

然后，你需要仔细检查最近所有的银行交易，尤其是流入的现金流，这很可能是来自涉嫌欺诈、赌博、洗钱等的嫌疑人或平台的资金转移冻结。该机构的措施。

(4）卡主收到正常资金，但因汇款人银行卡被冻结而受影响

如果持卡人没有参与任何违法犯罪活动，他已经收到了正常的汇款。但如果前汇款人的银行卡涉嫌刑事案件，该银行卡也有可能被冻结。

2、公安机关冻结卡案件的主要类型

(1）开赌场案，即专门查处网络赌博违法犯罪活动

(2）诈骗案件，即专门侦办电信诈骗、网络诈骗犯罪的案件

（3）“破卡”（买卡卖卡）行为或洗钱案件，例如帮助信息网络犯罪活动罪、变相、隐匿犯罪所得、犯罪所得犯罪、犯罪违法经营罪、妨碍信用卡管理罪、盗窃、购买、非法提供信用卡信息、非法利用信息网络、侵犯公民个人信息等。

公安机关在查办上述刑事案件时，经常会发现很多银行卡专门用于诈骗/网络赌博/其他犯罪活动的收款或转账。因此，公安机关立案后将冻结涉案银行卡全部资金，防止资金转移。例如，在诈骗案件中，一方面可以证明诈骗嫌疑人实施诈骗罪的犯罪事实，便于确定诈骗罪的数额，有助于对犯罪嫌疑人的定罪量刑。犯罪嫌疑人；另一方面，可以首次冻结非法资金。 ，防止犯罪嫌疑人及其近亲属转移，造成日后无法康复的风险。

公安机关将以受害人直接汇款账户为来源进行查询。只要相关账户从这里引流，就会面临被冻结的风险。一般会冻结到流通中的四级账户，但也冻结到七八级。是分层的（级别越小，风险划分越小），所以你的账号也可能面临同样的案子，却被异地公安局叠加冻结。

以诈骗案为例：受害人被骗后向警方报案银行卡涉嫌洗钱被司法冻结怎么办，警方根据受害人资金流经的银行账户冻结相关资金流经的银行账户例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

所以，如果您的银行卡被公安机关冻结，说明公安机关认为您的银行卡被用于违法犯罪活动，且卡内资金与违法犯罪行为有关活动。

目前银行卡被冻结的情况比较多，这与公安机关查办的刑事案件有关。

(三）公安机关“搞错”，认为你的银行卡与犯罪有关

如果你是无辜的，你的近亲属没有犯罪嫌疑，公安机关还没有对他们进行调查。您的银行卡一直是自己使用的，合法合规，从未犯过罪，但此时已被公安机关冻结。那么，很可能是公安机关“搞错了”，认为你的银行卡与违法犯罪行为有关，然后对你的银行卡采取冻结措施，但这种情况非常少见。

二、如果银行卡被公安机关冻结，可以按照以下六步处理

银行卡被公安机关冻结。一般来说，不是因为你收到了有问题的资金，它就会立即被冻结。您可能会因 1 个月或一年前的交易异常流入而被冻结。在电信诈骗案件中，往往是因为几天前的一笔交易被冻结。

大部分司法冻结只是暂时冻结。经刑侦机关调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，将在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会延迟一段时间。

如果您发现您的银行卡在三个工作日后仍未解冻，仍处于冻结状态，卡内大量资金无法正常使用，严重影响您的日常生产生活。然后，您可以执行以下操作：

1、先检查确认你是否属于上述情况

一般来说，公安机关误封公民银行卡的概率很小。如果发现银行卡被冻结，需要进行自查，确定其是否参与或被动参与了一些违法犯罪活动。检查。